La forme passive de la gestion du portefeuille prend une grande ampleur dans les stratégies boursières. Cela se comprend aisément puisqu’il en découle plusieurs avantages. Les voici !
L’univers de la bourse fonctionne selon deux modes de gestion à savoir : active et passive. Chacun de ces processus permet d’obtenir des avantages, mais il comporte aussi des inconvénients. Dans le contexte boursier actuel, la forme passive prend une place importante. De quoi s’agit-il donc ? Quels sont ses avantages ? Comment en profiter aisément ?
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Gestion de portefeuille : définition de la forme passive
La gestion passive est une technique automatisée ou semi-automatisée pour la gestion d’un portefeuille de valeurs. Son mécanisme consiste à englober les actifs et de reproduire à l’identique l’indice de référence. Cependant, la réplique se fait sur une échelle minime. Les voies fréquemment utilisées pour sa mise en place sont l’ETF et les trackers.
La particularité de cette méthode est l’achat de manière équitable de tous les titres d’un indice boursier. Autrement dit, l’investisseur ne porte pas de choix sur une entreprise. Il se charge simplement d’acquérir le marché dans sa totalité.
Comme exemple de marché, il y a :
- le Dow Jones ;
- le P 500 ;
- le S ;
- le CAC 40.
Il s’agit donc d’une gestion indicielle dans laquelle le but n’est pas de battre l’indice boursier. L’objectif est plutôt de le répliquer. L’inconvénient de cette technique est la renonciation à obtenir une grande performance.
En d’autres termes, l’investisseur rejette la possibilité de mieux faire que le marché. Ce qui implique que la forme passive n’est pas adaptée pour les pays émergents. Toutefois, une multitude d’avantages est à bénéficier lors de son application.
Forme passive : les différents privilèges à obtenir
En optant pour l’investissement passif, l’apporteur de capitaux bénéficie de trois avantages principaux. À cela s’ajoute une gestion du portefeuille avec un risque minimal. Il faut souligner que ces privilèges sont plus accentués avec les ETF.
Réduction des frais de gestion
Lors de l’application de la forme passive, les frais relatifs à la gestion du portefeuille sont bas. Le pourcentage annuel tourne autour de 0,1% et 0,5%. Ce qui fait 20 fois moins que les charges de gérance liées à un fond traditionnel.
Diversification du portefeuille
La meilleure manière de fructifier le placement de capital est de diversifier le portefeuille. Ainsi, les profits engendrés sont plus importants. Pour cette raison, les experts proposent de posséder :
- des actions ;
- des obligations ;
- des placements alternatifs.
Le choix de chaque actif peut s’avérer fastidieux. Alors que la gestion passive permet d’obtenir un indice boursier composé de centaines ou de milliers de titres financiers. De cette façon, l’investisseur profite d’une large diversification.
Rendement à l’image du marché
Une gestion active porte le risque de sous-performance à hauteur de 80%. Cette analyse est certaine lorsqu’il s’agit de fonds classiques. Cependant, l’adoption de l’investissement passif favorise l’obtention d’une performance fidèle à l’indice de référence du marché. Les mauvaises surprises seront donc facilement évitées.
Gestion de risques
La méthode passive n’implique pas automatiquement l’élimination des risques. Ce facteur peut donc entacher la capture rapide de performance dont fait preuve cette forme de gestion. Par conséquent, il est impératif de mettre en place de bonnes pratiques pour obtenir cet avantage crucial. En premier lieu, il faut une bonne organisation des placements en tenant compte des projets patrimoniaux.
En second lieu, la prise de risque doit être calibrée de sorte à rester dans la ligne directrice des investissements à faire. En dernier lieu, la sécurisation du portefeuille doit être réalisée de manière progressive. Dans un terme plus technique, cette méthode est appelée une gestion par objectifs.
Comment profiter de cette forme de gestion ?
L’investissement passif apporte un rendement élevé à une seule condition : il faut un bon intermédiaire. Primalgold.com est la plateforme idéale qui permettrait de respecter cette règle. Grâce à sa politique de 0 frais et 0 démarche administrative, il facilite l’adhésion de toutes les personnes intéressées.
Le prix minimal d’entrée ainsi que la possibilité de plus-value dès les premières 24 heures favorisent cette forme de gestion. Quant aux fonds récoltés, ils sont immédiatement disponibles. Leur retrait peut donc se faire rapidement. Par ailleurs, avec Primalgold.com, tout se fait en ligne par le biais d’un ordinateur. Pour les acquéreurs d’or, il y a une zone franche en Suisse pour le stockage du métal précieux.
En somme, la gestion de portefeuille sous la forme passive offre plusieurs avantages. Outre la réduction des risques et des frais, il y a l’accroissement du porte-monnaie boursier et une bonne performance. Il est donc normal qu’elle soit la plus adoptée aujourd’hui.
Salut, c’est Antho, je vous aide à mieux comprendre le domaine des finances et des finances comportementales. J’ai fait des longues recherches très poussées dans ces sujets et je décide de venir à vous pour partager mes expériences.